Usvojeno je Uputstvo o politikama i procedurama za efikasno upravljanje rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma tokom pružanja finansijskih usluga

Izvršni odbor Centralne Banke Republike Kosovo (CBK), na sednici održanoj 3. maja 2024. godine, usvojio je Uputstvo o politikama i procedurama za efikasno upravljanje rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma (PNFT) tokom pružanje finansijskih usluga, koje se primenjuje na sve finansijske institucije.

Ova Uputstvo određuje politike i procedure koje finansijske institucije moraju uspostaviti kako bi efikasno upravljale ovim rizicima, promovišući širenje finansijske inkluzije, konkurencije i zaštite potrošača u finansijskom sektoru.

Finansijske institucije prema ovom uputstvu moraju osigurati da primena ovih politika i procedura ne može rezultirati odbijanjem ili grupnim raskidom ugovornih/poslovnih odnosa za određene kategorije klijenata koje ocenjuju sa visokim rizikom za PNFT. CBK poznaje odgovornost i obavezu finansijskih institucija u proceni rizika svojih klijenata, procena koja se prema ovom uputstvu mora izvršiti pojedinačno za profil svakog podnosioca zahteva ili primaoca proizvoda/finansijskih usluga.

Odbijanje ili raskid ugovornog/poslovnog odnosa od strane finansijskih institucija po osnovu rizika za određene kategorije klijenata (prema segmentima, pravnom statusu i sl.) bez procene pojedinačnog profila rizika, smatra se neopravdanom radnjom i pokazateljem neefikasnog upravljanja rizikom od PNFT. Ovo može ograničiti pristup finansijama i finansijskoj inkluziji, kao i smanjiti konkurenciju u finansijskom sistemu, zbog toga se i ovo uputstvo bavi time.

Takođe, uputstvo otklanja nezdravu praksu finansijskih institucija koje onemogućavaju pristup finansijskim uslugama određenih kategorija i subjekata bez njihove adekvatne procene i dobro argumentovanog individualnog rizika, dok promoviše zaštitu potrošača i širenje finansijske inkluzije, za održivi i sveobuhvatan rast konkurentnog finansijskog sektora.

CBK, u sprovođenju svog mandata, ostaje posvećena osiguravanju da se međunarodni standardi i najbolje prakse primenjuju pravedno i tačno. Stoga, usvajanje ovog uputstva, kojem je prethodio Uputstvo o dužnoj pažnji i faktorima rizika (od 29. decembra 2023.), pomaže finansijskim institucijama da efikasno upravljaju ovim rizicima prilikom pružanja finansijskih usluga, a istovremeno je u funkciji proširenja pristupa finansijama, kao i očuvanju integriteta i stabilnosti finansijskog sistema naše zemlje.

Usvojeno uputstvo možete pronaći na zvaničnoj stranici CBK-a Uputstvo o politikama i procedurama za efikasno upravljanje rizikom pranja novca i finansiranja terorizma (pn/ft) tokom pružanja finansijskih usluga